做外汇被警方抓了

利用地下钱庄跨境兑换外汇,造成国家外汇损失3000余万美元……

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翟桂溪作图(新华社发)

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◆揭秘地下钱庄的运作手法

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地下钱庄在境内外均掌握大量资金,俨然形成两套相对独立的结算体系。境内资金无需接受国家金融监管,便能秘密“流”往国外。反之,客户若想把境外资金兑换为人民币,地下钱庄也可用境外账户收取外汇,帮其快速变现。这类行为给国家正常金融秩序带来极大危害。

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外汇掮客章某通过地下钱庄开辟跨境“对敲”直通车,先后为17名客户交易1.96亿余元人民币,相当于造成外汇损失3000余万美元。记者近日了解到,经江苏省无锡市检察机关提起公诉,因犯非法经营罪,章某和其女儿均被法院判刑。根据检察机关移送的线索,该案其他10名涉案人员被行政机关作出行政处罚,共计罚款1630.4万元人民币。

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快速提前介入

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锁定外汇掮客罪证

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“老虎,我孩子在香港读书要用港币,我把人民币打给你,你帮我换成港币。”2021年6月,无锡某公司经理过某和绰号“老虎”的章某通电话,让章某帮忙将100余万元人民币兑换成港币。

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两人早年经朋友介绍认识,过某曾多次通过章某兑换外汇,以绕开银行对个人兑换外汇额度的法定限制。

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根据上级交办的线索,2021年8月,无锡市公安局惠山分局民警敲开章某家的门,将涉嫌非法经营罪的章某抓获归案。惠山区检察院提前介入,引导公安机关围绕章某等人非法买卖外汇的行为方式、资金流向、上下游犯罪等情况展开侦查。

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据章某供述,早在20多年前,他就随身携带写着“外汇调剂”字样的名片,在市中心某银行门口做外汇生意。而所谓“外汇调剂”,就是非法买卖外汇的隐晦说法。根据我国外汇管理相关规定,普通居民每人每年购汇限额为5万美元或等额外币,且对购汇用途有严格要求。企业购汇无论金额多少都需要审批。由于正规途径管制严格,民间又存在大量资金需求,章某等专门帮人兑换外汇的“黄牛”就有了市场。

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靠着入行早,章某积累了不少客户资源,外汇兑换生意越做越大。由于其资金体量较大,少则三四十万元,多则上千万元,而银行对个人账户单日资金转账有额度限制,为绕开银行监管,章某利用“化整为零”的方式分散资金流,将全家人利用起来。

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他成立无锡某投资有限公司,让妻子担任法定代表人,借公司名义签订合同、加盖公章,掩盖资金流向。他还拉上自己的女儿章某花,让其专门负责网银转账等事务。妻子、女儿、女婿……甚至已经去世的妹夫的银行账户,都成了分散资金的账户。为了完成一笔交易,章某父女经常要同时操作9张甚至更多张银行卡。短短几年内,他们造成相当于3000余万美元的外汇流失。

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章某等人异常频繁的大额资金调度引起了警方关注。公安机关对资金流向进行了追踪,发现其通过控制多个银行账户,为大量个人、单位提供非法的外汇结算业务,其行为涉嫌非法经营罪。至此,章某等人落网。

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厘清犯罪金额

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揭秘跨境“对敲”真相

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章某怎样将人民币兑换成外汇?这些人民币从何而来?外汇又去了哪里?答案是地下钱庄。

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所谓地下钱庄,是指未经国家金融主管部门批准,擅自从事跨境汇款、资金支付结算业务等活动的非法金融机构。章某的外汇兑换生意能够一步步做大,与他成功搭上地下钱庄这条资金“快线”有关。

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2017年左右,章某通过他人介绍,认识了与某地下钱庄有密切联系的吴某(另案处理)。双方从未见过面,一切交易均在网上进行。吴某关联的地下钱庄操纵着境内外诸多银行账户,当客户有兑汇需求时无需跨境支付,一般采用对账方式来操作,俗称“对敲”。

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2018年12月4日,章某的一名客户急需用人民币兑换100万澳元。章某联系吴某,吴某报价人民币约517万元,含大约千分之三的手续费。章某征得客户同意后,立即将客户的钱款打到指定的境内账户。待章某这边人民币转账成功,吴某便通知地下钱庄把澳元打到客户指定的境外账户上,整个交易就此完成。

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“这就是地下钱庄常用的跨境‘对敲’,操作手法非常隐蔽。”惠山区检察院检察官陆炜介绍。跨境“对敲”的基本运作方式是“客户—掮客—地下钱庄—掮客—客户”。地下钱庄在境内外均掌握大量资金,俨然形成两套相对独立的结算体系。境内资金无需接受国家金融监管,便能秘密“流”往国外。反之,客户若想把境外资金兑换为人民币,地下钱庄也可用境外账户收取外汇,帮其快速变现。暗流涌动,这类行为给国家正常金融秩序带来极大危害。

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2021年11月,章某等人非法经营案被移送惠山区检察院审查起诉。由于涉案金额巨大、资金流向错综复杂,检察机关将相关客户与章某的聊天记录、被告人供述和银行卡流水作为“三要素”,通过关联比对逐笔认定犯罪金额,确保形成非法买卖外汇已经完成的证据链条。经过梳理,检察机关在公安机关认定1亿元的基础上增加指控至1.96亿余元。因章某、章某花非法买卖外汇情节特别严重,2022年4月24日,该院以涉嫌非法经营罪对两人提起公诉。

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2022年5月23日,惠山区法院作出一审判决,采纳检察机关指控意见,以非法经营罪判处章某有期徒刑八年,并处罚金25万元;判处章某花有期徒刑三年,缓刑三年,并处罚金15万元。

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破解资金使用图谱

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全链条打击违法犯罪

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什么人需要这么多外汇?案件办结后,惠山区检察院回头梳理涉案资金流向,将找章某解决资金需求的“客户”们作为分析重点。

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检察官调查发现,这些“客户”中,一些人是为了在境外投资、买房或购买保险,还有一些人是为了偷逃税款、参与赌博等违法目的。经过分析研判,该院向公安机关移送涉嫌赌博等犯罪线索4条。

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犯罪必须严厉打击,但看似合理的买房投资等需求该如何对待?惠山区检察院组织召开检察官联席会议进行讨论。“外汇对整个国家经济金融起着‘稳定器’作用,尤其对我国这样的外贸大国,外汇储备直接关系着国家金融安全。《中华人民共和国外汇管理条例》(下称《条例》)、《个人外汇管理办法》等法律法规明确规定,境内个人办理购汇业务时不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。因此,这些看似‘合理’的需求也是违法的。”参与会议的检察官说。

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2022年8月,惠山区检察院启动行刑衔接机制,向国家外汇管理局无锡市中心支局详细通报案件情况。该局根据《条例》相关规定对上述线索全部立案,并根据《外汇管理行政罚款裁量办法》,结合案件实际对涉案交易人员处以罚款。目前,相关处罚、打击工作还在持续深入开展。

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“地下钱庄涉及犯罪多样化,是电信诈骗、网络赌博、贪污腐败等犯罪活动转移赃款的通道。”惠山区检察院党组书记、检察长周慧娟说,“我们将充分发挥检察职能,严惩严重扰乱金融市场秩序的违法犯罪,堵塞危害国家金融安全的漏洞。”

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既要治已病,更要防未病。围绕持续打击洗钱犯罪及上下游犯罪等主题,近日,在江苏省无锡市检察院指导下,惠山区检察院召开公安、人民银行、外汇管理等部门共同参与的反洗钱工作推进会,进一步畅通行刑衔接,凝聚打击犯罪合力。

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“非法买卖外汇危害国家金融和税收管理秩序,对涉外企业吸引投资、开展跨国贸易产生很大负面影响。”无锡市人大代表、一汽解放发动机事业部重机部员工黄成说,检察机关和公安、外汇管理部门紧密合作,加大对地下钱庄等外汇违法犯罪活动的打击力度,加强综合治理,有效净化了经济金融环境。

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非法经营外汇被抓的钱能要回?非法经营外汇被抓的钱能要回吗
…… 康芳4737 首先已经涉嫌非法经营,打个比方.有个老板拿钱去贩毒给途中给抓了,你觉得钱能要回来吗?所以想开点,老老实实的做招商就好了,不要再去触碰客户的资产.

[阳怪18345117107]
你好,我投了三十万炒外汇,现在听说外汇老总被抓了,请问我的钱还能 -
…… 康芳4737 这你要去找你的国内公司去,只有找到他们你才能有希望把你的钱拿回来

[阳怪18345117107]
我被骗炒外汇金,去公安局报案了,为什么立案定 -
…… 康芳4737 被骗炒外汇金,去公安局报案了,公安机关应立案侦查. 受案后,公安机关就要收集简单的证据,然后上报审核立案. 立案了,就可以对犯罪嫌疑人进行传唤.

[阳怪18345117107]
我老婆因为在外汇公司上班被关在重庆合川看守所她只是业务员会做牢吗 -
…… 康芳4737 你的问题很搞笑,在外汇公司上班就坐牢?起码要有什么罪过吧.能不能坐牢,要看犯罪的事实确定,而不是在外汇公司上班.

[阳怪18345117107]
外汇立案报警条件 -
…… 康芳4737 外汇被骗可以报警. 1、根据《公安机关办理刑事案件程序规定》:公安机关对于公民扭送、报案、控告、举报或者犯罪嫌疑人自动投案的,都应当立即接受,问明情况,并制作笔录,经核对无误后,由扭送人、报案人、控告人、举报人、自动...

[阳怪18345117107]
炒外汇是否等于赌博 -
…… 康芳4737 2012-10-15 02:04 提问者采纳 有一点点的区别.个人炒外汇,不会给警察捉,警察只会捉开外汇公司的人,而不会捉炒外汇的人.而赌博呢,开赌场的必然捉,而参与赌博的人也一起捉.参赌的人被捉后还要被罚款和拘留.

[阳怪18345117107]
现在做非法外汇平台的是不是会被警局抓 -
…… 康芳4737 不是现在,只要违法啥时候都会被抓

[阳怪18345117107]
在中国炒外汇会被抓吗 -
…… 康芳4737 不会,国内只是没有放开外汇保证金业务,因此国内只是在少数的几家银行能够提供此类业务.但是国内的银行保证金业务的杠杆倍数低,投资起点较高,并且投资手续费也很高,所以现在很多的外汇投资者还是选择国外的平台进行操作

[阳怪18345117107]
炒外汇被骗了,报警有用吗 -
…… 康芳4737 被骗后报案有没有用,这个真不好说. 但是,除了报案,应该没有更好的解决办法. 报案了,警方就会立案侦查. 如果能将案件破获了,抓获了嫌疑人,你被骗的财物也就会随之追回. 反之,如果你不报警,连追回的机率也没有.